日月潭本来是两个单独的湖泊，后来因为发电需要，在下游筑坝，水位上升，两湖就连为一体了。潭中有一个小岛，远看好像浮在水面上的一颗珠子，故名珠仔岛，现在叫光华岛。以此岛为界，北半湖形如日轮，南半状似上弦之月，因名日月潭。旧台湾八景之一的「双潭秋月」就是由此而来。
日月潭四周青山环抱，山峦层叠，水映着山，湖面宛似一个巨大的碧玉盘。远远望去，潭中的美丽小岛——珠仔岛，却像玉盘托着的一颗珠子。珠仔岛把湖面分为南北两半：东北面的形状好像圆日，故叫日潭；西南边的如同一弯新月，故称月潭。抗日战争胜利后，为了庆祝台湾光复，珠仔岛已改名为光复岛。
